Cuando los PBM cobran de más, pueden aumentar los costos para los pacientes, no solo para los empleadores y los programas gubernamentales como Medicare.

El plan de medicamentos de Medicare más popular del país, SilverScript Choice, cubrió a casi 3 millones de beneficiarios de Medicare el año pasado. Caremark es su PBM y cobran de más.

Caremark utiliza el dinero de Medicare para pagar a las farmacias, incluida la suya, alrededor de $2,000 al mes por un medicamento genérico contra el cáncer de sangre, imatinib, según una herramienta de precios en el sitio web del plan SilverScript. Debido a que ese pago es tan alto, el costo de bolsillo para los pacientes de Medicare también es alto: $664 la mayoría de los meses.

Eso es más de 10 veces el precio minorista del imatinib (a menudo menos de $50) en las farmacias en línea cuando los pacientes renuncian al seguro y pagan con su propio dinero.

Para los pacientes, la situación equivale a un “robo en la carretera”, dijo Stacie Dusetzina, experta en fijación de precios de medicamentos de la Universidad de Vanderbilt.

Las tres grandes PBM están ganando negocios prometiendo enormes ahorros. Pero cuando los clientes hacen los cálculos, muchos se dan cuenta de que los ahorros esperados no existen.

Tomemos como ejemplo el acetato de abiraterona, un medicamento genérico contra el cáncer de próstata que está disponible por menos de 200 dólares al mes en fuentes como la farmacia del Sr. Cuban.

Express Scripts ha estado cobrando a Hyatt casi $1,500 al mes para cubrir los medicamentos de los empleados de la compañía hotelera, según la herramienta de precios en línea de PBM.

Express Scripts se queda con la mayor parte de la diferencia entre lo que le cobró a Hyatt y el costo mayorista del medicamento. Justine Sessions, defensora de Express Scripts, dijo: “Un solo ejemplo de un medicamento individual, entre los miles que cubrimos, no refleja con precisión cuánto pagó un plan por sus beneficios farmacéuticos, los ahorros que les ayudamos a lograr y la seguridad de las recetas. «Nos aseguramos de cuántos miembros pagan por los medicamentos».

Caremark estaba cobrando al menos a un cliente, Blue Shield of California, 3.000 dólares al mes por el mismo medicamento. «La cuestión clave fue la estructura de incentivos», dijo Paul Markovich, director ejecutivo de Blue Shield. «No se puede luchar contra el interés propio». Blue Shield eliminó Caremark como su PBM principal